Finanční poradenství - Důvěryhodný finanční, účetní a daňový poradce s osobním přístupem

Komplexní řízení vašeho majetku a rizik

Finanční poradenství v mém pojetí není jen o prodeji finančních produktů. Jedná se o strategické partnerství, které propojuje Vaše osobní a firemní finance do jednoho uceleného a efektivního systému. Jsem Váš centrální poradce pro všechny klíčové finanční pilíře: investování, pojištění a daňovou optimalizaci.

Přidaná hodnota komplexního přístupu

Kombinace expertise v oblasti investic, účetnictví a daní mi umožňuje vidět Vaše finance v širších souvislostech. Díky tomu dokážu:

Minimalizovat daňové povinnosti legální optimalizací investic.
Zajistit, že pojistné krytí odpovídá skutečné hodnotě Vašeho majetku a výši Vašich úvěrů.
Převést efektivní firemní cash flow do dlouhodobé osobní investiční strategie.

Pilíře vašeho finančního plánu

1. Majetkové Strategie a Investování (Růst)

Nejde jen o výběr fondů. Sestavíme plán, který bude odpovídat Vašemu investičnímu horizontu, ať už plánujete předčasný důchod, nebo jen dlouhodobou ochranu kapitálu.

Tvorba hodnotového investičního portfolia (fondy, DPS, DIP, nemovitosti).
Aktivní ochrana kapitálu před inflací.

2. Řízení Rizik a Pojištění (Ochrana)

Chráníme to, co jste vybudovali, a to, co Vám generuje příjem – Vaši pracovní schopnost.

Audit stávajících pojistných smluv: Eliminace nesmyslných plateb a zbytečných rizik.
Nastavení klíčového krytí: pojištění invalidity, kritických chorob a smrti pro zajištění rodiny a úvěrů.
Zajištění majetku a odpovědnosti.

3. Účetní a Daňová Optimalizace (Efektivita)

Díky hlubokému porozumění daňovým předpisům a účetnictví zajistím, že Vaše podnikání i osobní finance budou maximálně efektivní.

Legální daňová optimalizace pro minimalizaci odvodů.
Dohled nad přesným účetnictvím pro správné výkazy a včasné podání daňových přiznání.

Přechod od produktů k systému

Přestaňte řešit produkty izolovaně. Pojďme společně vytvořit finanční systém, kde investice, pojištění a daně fungují v dokonalé harmonii a vedou k Vašemu dlouhodobému finančnímu klidu.

Kontaktujte mě pro úvodní konzultaci. Společně definujeme Vaše cíle a cestu k nim.

Domluvit schůzku

Co o naší spolupráci říkají moji klienti

Kupovali jsme náš první byt a byli jsme z celého procesu s bankou dost nervózní. Pan Rovňák byl ale neuvěřitelně trpělivý. Všechno nám lidsky a polopatě vysvětlil, provedl nás tím strašným papírováním a vyjednal úrok, který byl o dost lepší, než co nám nabízeli na pobočce. Rovnou jsme přes něj vyřešili i pojištění nemovitosti a domácnosti, takže jsme měli vše na jednom místě.

Jana a Tomáš V.

S Markem jsem řešil hypotéku už před pěti lety a byl jsem maximálně spokojený. Když jsme teď měli nějaké volné prostředky, logicky jsem se na něj obrátil znovu ohledně investic. Líbí se mi jeho přístup – žádné sliby na 'rychlého zbohatnutí', ale jasné vysvětlení strategie a rizik. Probrali jsme můj cíl a nastavili pravidelné investice. Důvěra je pro mě klíčová a tu u Marka stoprocentně mám.

Aleš N.

Jako OSVČ jsem měl z žádosti o hypotéku dost obavy. Myslel jsem, že budu muset oběhat spoustu bank. Pan Rovňák mě ale ujistil, že díky jeho úzké spolupráci s Komerční bankou zná jejich metodiku pro podnikatele naprosto dokonale. A měl pravdu. Přesně věděl, jak připravit moje daňové přiznání a podklady, aby je banka správně posoudila. Celý proces byl díky němu nečekaně hladký. Je vidět, že jeho specializace a znalost interních procesů KB je obrovská výhoda. Určitě doporučuji.

Petr H.